POLITIQUE KYC
Dernière mise à jour : 14 mars 2025
Général
La Société adhère et se conforme aux principes de « Connaître votre client » (KYC), qui visent à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d'argent par l'identification des clients et la due diligence.
La Société se réserve le droit, à tout moment, de demander toute documentation KYC qu'elle juge nécessaire pour déterminer l'identité et la localisation d'un utilisateur sur bitstrike.io. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait tant que l'identité n'est pas suffisamment déterminée, ou pour toute autre raison à notre seule discrétion en fonction du cadre juridique.
Nous adoptons une approche basée sur le risque et effectuons des contrôles stricts de due diligence et une surveillance continue de tous les clients, utilisateurs et transactions. Conformément à la réglementation sur le blanchiment d'argent, nous utilisons trois étapes de vérification de due diligence, en fonction du risque, de la transaction et du type de client.
SDD — la due diligence simplifiée est utilisée dans les cas de transactions à risque extrêmement faible qui ne remplissent pas les seuils requis.
CDD — la due diligence client est la norme pour les vérifications de due diligence, utilisée dans la plupart des cas pour la vérification et l'identification.
EDD — La due diligence renforcée est utilisée pour les clients à haut risque, les grandes transactions ou les cas particuliers.
Séparément et en plus de ce qui précède, lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts dépassant 5 000 EUR ou demande un retrait de n'importe quel montant sur bitstrike.io, ou tente ou effectue une transaction jugée suspecte, il est obligatoire de compléter le processus KYC complet.
Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir certaines informations de base sur lui-même, puis télécharger :
1. Une copie d'une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso en fonction du document d'identité)
2. Un selfie de l'utilisateur tenant le document d'identité
3. Un relevé bancaire ou une facture de service public
Directives pour le “Processus KYC”
1) Preuve d'identité
a. Signature présente
b. Le pays n'est pas l'un des pays restreints suivants :
1. Autriche
2. France et ses territoires
3. Allemagne
4. Pays-Bas et ses territoires
5. Espagne
6. Union des Comores
7. Royaume-Uni
8. États-Unis et leurs territoires
9. Tous les pays figurant sur la liste noire de la FATF
10. Toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom du client
d. Le document n'expire pas dans les 3 mois à venir
e. Le titulaire a plus de 18 ans
2) Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture de service public
b. Le pays n'est pas l'un des pays restreints suivants :
1. Autriche
2. France et ses territoires
3. Allemagne
4. Pays-Bas et ses territoires
5. Espagne
6. Union des Comores
7. Royaume-Uni
8. États-Unis et leurs territoires
9. Tous les pays figurant sur la liste noire de la FATF
10. Toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom du client et est le même que celui figurant sur la pièce d'identité.
d. Date de délivrance : Dans les 3 derniers mois
3) Selfie avec ID
a. Le titulaire est le même que celui sur le document d'identité ci-dessus
b. Le document d'identité est le même que dans le point “1”. Veuillez vous assurer que le numéro de la photo/ID est identique
Notes sur le “Processus KYC”
Lorsque le processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro de ticket avec une explication est communiqué à l'utilisateur.
Une fois tous les documents appropriés en notre possession, le compte est approuvé.