ПОЛИТИКА KYC

Компания придерживается принципов «Знай своего клиента» (KYC), направленных на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег путем идентификации клиентов и проведения должной осмотрительности.

Компания оставляет за собой право в любой момент запрашивать любую документацию KYC, которую она сочтет необходимой для определения личности и местоположения пользователя на bitstrike.io. Мы оставляем за собой право ограничить доступ к сервису, оплате или снятию средств до тех пор, пока личность не будет должным образом определена, или по любой другой причине по нашему усмотрению, исходя из юридических норм.

Мы применяем риск-ориентированный подход, проводим строгую проверку и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с нормативами по борьбе с отмыванием денег, мы используем три стадии проверки, в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

SDD — упрощенная проверка проводится в случаях транзакций с крайне низким риском, которые не соответствуют установленным порогам.

CDD — стандартная проверка клиентов, используемая в большинстве случаев для верификации и идентификации.

EDD — усиленная проверка проводится для клиентов с высоким риском, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и дополнительно к вышеуказанному, если пользователь совершает совокупные депозиты, превышающие 5000 евро, или запрашивает вывод средств на bitstrike.io, или пытается или завершает транзакцию, которая считается подозрительной, то ему необходимо пройти полный процесс KYC.

В процессе этого пользователь должен ввести несколько основных данных о себе и загрузить:

1. Копию удостоверения личности, выданного государственным органом (в некоторых случаях — переднюю и заднюю сторону документа в зависимости от типа удостоверения личности)

2. Селфи с удостоверением личности в руках

3. Выписку из банка или счет за коммунальные услуги

Руководство по процессу “KYC”

1) Доказательство личности

a. Подпись присутствует

b. Страна не является одной из следующих ограниченных стран:

1. Австрия

2. Франция и её территории

3. Германия

4. Нидерланды и их территории

5. Испания

6. Союз Коморских Островов

7. Великобритания

8. США и их территории

9. Все страны, находящиеся в черном списке FATF,

10. любые другие юрисдикции, признанные запрещенными Финансовым органом оффшора Анжуан.

c. Полное имя совпадает с именем клиента

d. Документ не истекает в течение ближайших 3 месяцев

e. Владелец старше 18 лет

2) Доказательство места жительства

a. Выписка из банка или счет за коммунальные услуги

b. Страна не является одной из следующих ограниченных стран:

1. Австрия

2. Франция и её территории

3. Германия

4. Нидерланды и их территории

5. Испания

6. Союз Коморских Островов

7. Великобритания

8. США и их территории

9. Все страны, находящиеся в черном списке FATF,

10. любые другие юрисдикции, признанные запрещенными Финансовым органом оффшора Анжуан.

c. Полное имя совпадает с именем клиента и соответствует имени в удостоверении личности.

d. Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев

3) Селфи с удостоверением личности

a. Владелец тот же, что и в документе

b. Удостоверение личности совпадает с документом в пункте "1". Убедитесь, что номер документа совпадает

Примечания к процессу “KYC”

Если процесс KYC не удался, причина фиксируется, и создается заявка в системе поддержки. Номер заявки с объяснением сообщается пользователю.

Как только все необходимые документы будут получены, учетная запись будет одобрена.